Bài đăng
Bài đăng cung cấp thông tin chi tiết hơn về khía cạnh và mở ra khả năng cho ngành của bạn. Cho dù đó là nhà cung cấp tài khoản hay cách thức tốt nhất để định hướng, một bài viết duy trì một kho lịch sử và tài liệu là cần thiết để hiểu câu hỏi mới nhất.
Vì lợi ích mùa xuân tích cực ở Bắc Mỹ mang lại cho bất kỳ công chứng viên nào ký tên với danh tính đã qua đời, nên việc một nghìn người không đáp ứng được tiêu chuẩn khoa học là điều không thể.
Phổ biến
Việc đánh cắp danh tính của một người thường là vấn đề nghiêm trọng hiện nay và gây ảnh hưởng đến các vay tiền online tổ chức thương mại. Việc này dẫn đến việc thị trường bị thu hẹp và lịch sử tín dụng bị ảnh hưởng nghiêm trọng. Một trong những hình thức đánh cắp danh tính phổ biến nhất là sử dụng giấy tờ tùy thân để chuyển tiền. Việc đánh cắp danh tính thường liên quan đến việc làm giả tên, số an sinh xã hội và thông tin tài khoản ngân hàng của người khác nếu muốn phạm tội. Điều này có thể bao gồm việc làm giả hồ sơ, gian lận thuế hoặc làm giả giấy tờ và bắt đầu viết chữ nhỏ.
Việc đánh cắp thông tin đăng ký của một cá nhân không hề đơn giản như người ta vẫn nghĩ. Tuy nhiên, sự gia tăng của vốn trực tuyến và tình trạng rò rỉ thông tin đã khiến việc chiếm đoạt tên tuổi của người khác trở nên dễ dàng hơn đối với những kẻ lừa đảo. Những thông tin này bao gồm lịch sử học tập, địa chỉ nhà, số điện thoại, các tính năng khác và các thông tin về công việc trước đây. Chúng có thể được sử dụng để tạo ra một tài khoản giả mạo, cho phép kẻ xâm nhập đăng ký thẻ tín dụng và lấy được mật khẩu của người đó.
Tại McKinsey, đây là kiểu thủ đoạn dễ thực hiện nhất. Những kẻ lừa đảo có thể dành hàng tuần để tạo ra một hình ảnh giả mạo hoàn hảo, đôi khi thậm chí còn phải trả phí hàng giờ liền cho các báo cáo tín dụng trên thiệp chúc mừng. Khi chúng tin rằng mình có thể tận dụng được hình ảnh giả mạo đó, chúng sẽ "thoát tội", tích lũy càng nhiều kinh nghiệm càng tốt và vẫn đang cố gắng che giấu thân phận.
Vụ lừa đảo của TransUnion gây thách thức thị trường.
Vấn đề tiền mặt được biết đến là một vấn đề tốn kém, ảnh hưởng đến các tổ chức ngân hàng ở nhiều thời điểm khác nhau trong quá trình cấp vốn, nếu bạn muốn vay tiền. Nó cho phép bạn gây ra sự giám sát chặt chẽ, các biện pháp khắc phục đột ngột và làm xói mòn phần nền tảng của một số cá nhân. Chính quyền có thể tạo ra các khoản cắt giảm giả mạo mà không ảnh hưởng đến uy tín của bạn hoặc thời hạn vay.
Các kỹ thuật đào tạo chống gian lận của TransUnion được cho là cung cấp những từ ngữ hữu ích giúp bạn giải quyết nhiều vấn đề gian lận phức tạp nhất và bắt đầu điều chỉnh các hành vi gian lận. Họ là một doanh nghiệp chống gian lận tuyệt vời, cho phép các chủ nợ được tiếp cận thông tin về tài khoản tài chính trong thời gian thực để đánh giá các dấu hiệu của những trò lừa đảo này đối với các tài khoản mới; Mô hình Gian lận Nhân tạo mới nhất, phát hiện các dòng chữ giả mạo và sự pha trộn đôi khi chính xác các mẫu sao chép; dữ liệu camera kỹ thuật số mà bạn cần để nhận dạng các kỹ thuật đánh giá cụ thể hàng trăm dấu hiệu camera kỹ thuật số được báo cáo trên sao kê.
Những dấu hiệu cảnh báo cực kỳ khó nhận biết về các vụ lừa đảo ngân hàng qua điện thoại di động chính là việc sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo, các gói dịch vụ sử dụng thông tin thực tế và giấy tờ giả để làm giả thư từ. Những vụ lừa đảo này đang ngày càng gia tăng trong thời gian gần đây, và việc phát hiện ra chúng có thể là một thách thức.
Một trong những thủ đoạn lừa đảo danh tính giả mạo mà bọn tội phạm thường sử dụng là "rửa sạch" hồ sơ tài chính của nạn nhân. Điều này đòi hỏi phải có những thông tin tài chính tiêu cực thực sự – bao gồm các khoản nợ quá hạn hoặc nợ chưa thanh toán – nếu muốn dễ dàng cải thiện điểm tín dụng của họ. Điều này sẽ giúp họ vay được những khoản tiền mà họ luôn mong muốn.
ID đã qua đời
Thẻ tín dụng/giấy tờ tùy thân đã hết hạn chắc chắn là một phương pháp phổ biến để gây rắc rối cho người ký tên khi họ sử dụng chúng để chứng minh thông tin cá nhân của mình. Mục đích của việc này là để nhiều doanh nghiệp xác thực danh tính hợp lệ nhằm hoàn thành các thủ tục thông tin và các điều khoản khác, chẳng hạn như tìm kiếm thông tin hoặc truy cập vào các cơ quan chính phủ bị hạn chế về công nghệ. Vì vậy, mặc dù có thể khiến các nhà chức trách xác nhận một giấy tờ tùy thân đã hết hạn trong một số trường hợp, nhưng chỉ có một số ít người biết được giấy tờ tùy thân chưa hết hạn hoặc các vấn đề khác – việc sử dụng thẻ tín dụng/giấy tờ tùy thân.
Ngoài ra, các tổ chức tài chính cũng có các yêu cầu pháp lý riêng đối với giấy tờ tùy thân mà họ chấp thuận để xác minh người ký hợp đồng. Điều quan trọng là phải tìm đến công chứng viên nếu bạn muốn làm quen với các quy định của tiểu bang cũng như bắt đầu đáp ứng các yêu cầu của người cho vay thế chấp.
Xét từ góc độ công chứng, phương pháp thông thường mà họ ưa chuộng là tránh việc giữ trái phép thẻ căn cước có giấy tờ chứng minh nhân thân. Trên thực tế, một điều luật ít được báo cáo của chính phủ cấm các tổ chức tài chính được chính phủ cấp phép tải xuống thông tin tài khoản thẻ căn cước của tiểu bang cho đến khi họ được cấp bằng chứng hợp lệ và thậm chí là giao dịch mua bán/kết nối mạng, và trường hợp này không xảy ra nếu bạn không được cấp thẻ căn cước mới. Các ngân hàng phải đảm bảo rằng bất kỳ thẻ căn cước nào đang trong tình trạng khó khăn được lưu trữ đều được sử dụng với số tiền hợp lệ trong tài khoản và hoàn tất giao dịch. Điều này giúp giảm thiểu khả năng truy cập trái phép vào thông tin nhận dạng.
Nhân chứng đáng tin cậy
Những người làm chứng xác thực là những người có thể chứng minh được tư cách đạo đức tốt gắn liền với người ký tên trên giấy tờ theo cách truyền thống. Họ rất hữu ích trong việc xác định xem người ký tên có thiếu giấy tờ tùy thân phù hợp với đơn đăng ký hay không. Ngoài ra, để đảm bảo tính xác thực trong báo cáo, những người làm chứng đáng tin cậy cũng có thể giúp bảo vệ các nhân viên ngân hàng khỏi những vụ lừa đảo này bằng cách cung cấp bằng chứng xác thực cao hơn về vị trí của người ký tên.
Việc sử dụng các nhân chứng thực tế, mô hình cụ thể của Id. Nghiên cứu xoay quanh quy trình công chứng. Điều rất quan trọng là phải tiến lên phía trước, giúp các đại lý bất động sản nhận ra và tìm ra cách thức để tạo ra của riêng mình. Nhiệm vụ đầu tiên luôn là xác định xem một công chứng viên mới có biết tất cả những điều sẽ chứng minh chức năng của cô ấy mà không cần thêm sự đồng ý nào khác hay không. Ngay khi công chứng viên không hiểu nghiên cứu thực tế, họ cần phải có sự chỉ định thực sự và cần ghi lại điều đó vào sổ tay công chứng của họ.
Các nhân chứng xác thực không thể thay thế bất kỳ quy định giải thích nào về địa điểm sử dụng mô hình CIP (Certified Patriot Conduct) của Bắc Mỹ cùng với các loại giấy tờ xác thực khác được yêu cầu trong luật. Công chứng viên cần phải lắng nghe để tránh nhầm lẫn người ký tên vì lý do này. Để duy trì quyền lợi của bạn, công chứng viên chỉ có thể sử dụng các nhân chứng xác thực khi họ đáp ứng các yêu cầu của tiểu bang về việc xác định người ký tên liên quan đến hành vi công chứng. Các tiêu chí thường bao gồm: